El análisis de riesgo es el uso de la información disponible para establecer la frecuencia con la que determinados eventos se pueden producir y la magnitud de sus consecuencias.
Los riesgos normalmente se definen como eventos negativos, que pueden ser las pérdidas de dinero en una empresa. Sin embargo, durante el proceso también se pueden descubrir resultados potenciales positivos.
Mediante la exploración de todo el espacio de posibles resultados para una situación determinada, un buen análisis puede identificar peligros y descubrir oportunidades.
Métodos de análisis de riesgo
Existen tres métodos utilizados para determinar el nivel de riesgos de nuestro negocio:
- Cualitativos: Es el más utilizado en la toma de decisiones en proyectos empresariales, los directivos se apoyan en su juicio, experiencia e intuición para la toma de decisiones.
- Cuantitativos: Se consideran a aquellos que permiten asignar valores de ocurrencia a los diferentes riesgos identificados, es decir, calcular el nivel de riesgo del proyecto.
- Semicuantitativos: Se utilizan clasificaciones de palabra como alto, medio o bajo, o descripciones más detalladas de la probabilidad y la consecuencia.
Modelos de riesgo
Es una representación de la realidad a analizar a través de una estructura de cálculos matemáticos, en la cual se detectan las variables significativas de riesgo y se ponen en relación con el resto de variables que afectan a nuestro proyecto y con las variables económicas sobre las que vamos a medir el nivel de riesgo del mismo.
Su objetivo es la medición de la probabilidad de ocurrencia del riesgo y el impacto que él mismo tendría en nuestro proyecto empresarial, este impacto se mide en el Beneficio obtenido por el emprendedor.
De forma adicional, un modelo de riesgos nos permitirá realizar un control y seguimiento sobre el mismo, comparando el valor en riesgo de las variables con el valor real incurrido finalmente en el periodo sujeto a análisis.
¿Qué pasos se deben seguir para el desarrollo de un Modelo de Riesgo?
Para el desarrollo de un Modelo de Riesgos basado la medición de las probabilidades de ocurrencia los pasos son los siguiente:
- Selección de las funciones de probabilidad
- Identificación de las variables sobre las que medir el riesgo
- Simulación computacional
- Perfil de riesgo
Método Montecarlo
Dicho método busca representar la realidad a través de un modelo de riesgo matemático, de forma que asignando valores de manera aleatoria a las variables de dicho modelo, se obtengan diferentes escenarios y resultados.
Se basa en realizar un número lo suficientemente elevado de iteraciones (asignaciones de valores de forma aleatoria), de manera que la muestra disponible de resultados, sea lo suficientemente amplia como para que se considere representativa de la realidad. Dichas iteraciones se podrán realizar haciendo uso de un motor informático.
Con los resultados obtenidos de las diferentes iteraciones realizadas se efectúa un estudio estadístico del que se sacan conclusiones relevantes respecto al riesgo del proyecto, tales como, valores medios, máximos y mínimos, desviaciones típicas, varianzas y probabilidades de ocurrencia de las diferentes variables determinadas sobre las que medir el riesgo.
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Fuentes consultadas:
Madrid.org. (2018). Análisis y cuantificación del Riesgo. 2021, de Madrid.org
Paliside. (2019). Análisis de riesgo. 2021, de Paliside
Learabout. (2010). 4 Steps to Risk Analysis & Management. 2021, de Learabout
Jennifer Bridges. (2021). Risk Analysis 101: How to Analyze Project Risk. 2021, de Project Manager