Antes de poder meternos de lleno al tema de reportes anónimos al buzón PLD, es importante conocer la importancia de los reportes anónimos para los socios. Para que todo funcione de acuerdo a la establecido, es necesaria la comunicación e interacción entre socios y asesores, por ello, la denuncia anónima es una manera eficaz de conocer los pormenores de situaciones de conflicto, sin poner en peligro la víctima directa o al denunciante-testigo del caso.
Una buena comunicación ayuda a entender los procesos de la compañía y organizacionales, con la finalidad de llevar a cabo una mejora continua en los proyectos. Plantear y posicionar espacios donde primen la confianza y la seguridad debe ser un derecho para cada trabajador. Si no hay algo que garantice el bienestar de los socios, difícilmente se podrán obtener resultados eficientes, de igual modo se minimiza la incentivación de la denuncia a agresores, actos de violencia e ilegalidad al interior de las empresas. La generación de reportes anónimos es entonces la mejor manera en la que se garantiza la seguridad del denunciante, a fin de que el proceso pueda llevarse sin contratiempos y permitiendo que ningún caso quede en la impunidad o se lleve ante las respectivas autoridades.
El reporte de operación sospechosa es considerado como un producto para la Unidad de Inteligencia financiera el cual debe ser resguardado bajo las más estrictas normas de confidencialidad de manera que minimice el grado de exposición de su autor y que, sin ser una denuncia, posee elementos subjetivos de bajo umbral probatorio.
En general, las operaciones no habituales y que podría despertar sospecha o alerta tienen ciertas características que hacen posible ocultar y justificar el origen ilegal del dinero, los movimientos de dinero, su posesión o la posesión de los activos con él adquiridos, entre dichas alertas se encuentran:
- El origen del dinero no es claro (no se aporta información / documentación que permita concluir).
- Las identidades de las partes no son claras (se utilizan estructuras y figuras contractuales nebulosas).
- La operación no concuerda con los antecedentes de la persona o su renta legal.
- La operación no tiene explicación lógica o económica (rutas del dinero, envío o recibo de transferencias, emisión de pagos diversos sin razón clara).
- El empresario muestra escaso conocimiento de su negocio.
- Operaciones en bienes y servicios que no encajan en el perfil de la sociedad Operaciones sin base comercial evidente.
- Operaciones o contratos que carecen de documentos de soporte relevantes (registro, licencia, lista de proveedores).
- Operaciones con sospechosos de ser delincuentes o sus socios.
- Clientes, acreedores o prestamistas no transparentes o no identificables. Reportes de Operaciones Sospechosas 108
- Operaciones con asociados o clientes que comparten una dirección común.
- Operaciones de ventas de activos sin documentos fehacientes.
- El cliente se muestra reacio a continuar una transacción al solicitarle información.
- El cliente rechaza la oportunidad de obtener una mejor tasa de interés en operaciones de inversión o crediticias.
- El cliente efectúa operaciones a nombre de terceras personas, sin una justificación económica o legal evidente.
- Cambio de divisas sin importar la pérdida cambiaria.
- Operaciones de pago efectuados con diferentes instrumentos provenientes de distintas cuentas bancarias.
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Bibliografía:
SGS PLD. (s. f.). Sistema de Prevención de Lavado de Dinero.