CONDUSEF

La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF), es el organismo público descentralizado de la Administración Pública General encargado de la protección y defensa de los derechos e intereses del público usuario de los servicios financieros, que prestan las instituciones públicas, privadas y del sector social debidamente autorizadas, así como de regular la organización, procedimientos y funcionamiento de la entidad pública encargada de dichas funciones.

Al mes de Julio de 2021 La Condusef registró 390 multas FIRMES que fueron impuestas en el mismo periodo, por un monto de 21.4 millones de pesos a diversas Instituciones Financieras, donde cerca del 40% fueron a SOFOMES y la causa de estas fue mayormente por faltas a la ley de CONDUSEF.

Sanciones y multas por la CONDUSEF

Las sanciones a las instituciones financieras se generan por incumplimientos a su normatividad.

La CONDUSEF puede imponer sanciones y multas a las instituciones financieras del país, pues así la facultan cuatro leyes:

• Ley de Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros
• Ley Para la Transparencia y Ordenamiento de los Servicios Financieros
• Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares de Crédito y
• Ley de Instituciones de Crédito

Las sanciones que aplica este organismo regulador provienen principalmente por violaciones a las leyes de Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (también conocida como Ley Condusef) y la Ley Para la Transparencia y Ordenamiento de los Servicios Financieros.

Algo importante que recalcar es que las sanciones que la CONDUSEF aplica a los bancos, que son las instituciones de mayor tamaño en términos financieros, son las mismas sanciones que se aplican a las instituciones que no son del sector bancario, como sociedades cooperativas de ahorro y préstamo (SOCAPS), sociedades financieras populares (SOFIPOS) o sociedades financieras de objeto múltiple (SOFOMES) por lo que para estas instituciones, que por lo regular son más pequeñas, suelen ser las más afectadas.

Estrategias de prevención de multas y sanciones

• Mantener interacción entre la entidad financiera y los supervisores.
• Detectar áreas de oportunidad para implementar Planes de Autocorreción.
• Vigilar el estar alineado a la Normativa y a los cambios en las Disposiciones de CONDUSEF
• Llevar a cabo una sana competencia con acciones encaminadas a evitar que se presente algún conflicto.
• Concientizar sobre el compromiso, derechos y obligaciones que representa ofrecer un producto o servicio financiero
• Mantén estrategias de prevención

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