Un software de crédito es una solución tecnológica, con el objetivo de potencializar la gestión, administración y control de servicios y productos de colocación de las instituciones financieras.
Debe ser un sistema amigable, que se adapte a las necesidades del negocio, considerando la implementación, a continuación, enumeramos algunos puntos a considerar que son importantes para una exitosa implementación de software de crédito:
1. Tener claro y entender cómo funcionan sus productos de colocación.
El software de crédito debe permitir la configuración de productos financieros y sus operaciones de principio a fin, al tener claro la definición y objetivo de los productos se logrará transmitir de manera eficiente los conceptos para adecuarlos a un sistema, evitando procesos repetitivos y agilizando los tiempos de configuración.
2. Contar con un presupuesto adecuado.
Algo importante es contar con un presupuesto considerando todos los escenarios que puede implicar una implementación de software de crédito, desde el costo del software inicial y periódico, así como posibles nuevos desarrollos que el negocio requiera, licencias de mantenimiento, o costo de horas de capacitación extras, aumento de usuarios disponibles, por ejemplo.
3. Planificación de la implementación.
Tener claro los plazos de tiempo para la implementación del software de crédito permitirá planear de manera correcta la configuración y desarrollos necesarios, así como agendar días de capacitación para usuarios, tener plazos de pruebas y tener planes de acción en caso de que se generen retrasos durante la implementación o nuevos requerimientos.
4. Definición de roles, responsabilidades y puestos dentro del sistema.
Para aprovechar al máximo y agilizar el proceso durante la implementación de un sistema de crédito y sobre todo al iniciar operaciones, es importante que todos los usuarios conozcan los beneficios y funciones del sistema de acuerdo con su perfil y rol.
Esto ayudará mucho a seguir procesos y evitar errores durante la operación.
Recuerda que en TradeOff se asigna un consultor a cada uno de nuestros clientes, quien te acompañará en todo momento para resolver dudas y mejorar tu experiencia.
5. Seguimiento del proyecto.
En todo momento el sistema de crédito deberá contar con mantenimiento y actualizaciones de mejora, sin embargo, en TradeOff el cliente tiene acceso a una herramienta para gestión de incidencias las 24 horas del día, los 365 días del año donde podrá reportar cualquier tema para que sea resuelto dentro de los plazos establecidos dependiendo su nivel.
En conclusión, la implementación de un software de crédito requiere una serie de pasos para su correcta implementación que implica tiempo, pero al ejecutarse de manera correcta produce una serie de grandes beneficios.
Te invitamos a conocer nuestro software de crédito y conoce todas las funciones que nuestro sistema de administración de cartera tiene para ti.